Черная банковская карта

Черная банковская карта

Черная банковская карта
СОДЕРЖАНИЕ

Что представляет собой черная карта Сбербанка

Черная карта Сбербанка – это дебетовый бесконтактный продукт, позволяющий клиенту получать кэшбек, снимать наличные средства без комиссии и тратить на покупки меньше. Другие названия карты Сбербанка – «премиальная», «платиновая» и «карта с большими бонусами». Продукт предусматривает кэшбек различного размера за пользование «пластиком» в определенных местах.

Преимущества карточки:

  • мгновенное оформление с минимальным пакетом документов (потребуется только паспорт);
  • повышенный класс Visa Platinum, дающий право на получение дополнительных скидок;
  • бонусная программа СПАСИБО; благодаря ей можно совершать выгодные сделки у партнеров компании, число которых превысило 500;
  • начисление большего процента бонусов СПАСИБО для финансовых операций, совершенных в ресторанах, магазинах, на автозаправках и Яндекс.Такси;
  • за остальные покупки возвращается 0,5% от величины потраченных средств;
  • снятие до 500 000 руб. в течение 24 часов в банкоматах и офисах без уплаты комиссионного сбора;
  • «онлайн»-переводы на сумму до 1 000 000 руб. в день;
  • возможность обмена бонусных баллов на любые авиабилеты, билеты на развлекательные мероприятия;
  • высокое качество обслуживания, отсутствие очередей;
  • персональный менеджер готов помочь решить любые вопросы: от открытия вклада до бронирования номера в зарубежном отеле;
  • выдача наличных за границей в экстренных случаях, например, при потере «пластика»;
  • допускается выпуск дополнительных таких же платежных инструментов (годовое обслуживание составит 2 500 руб.);
  • выполнение «пластика» по индивидуальному дизайну;
  • оплата происходит одним касанием (Visa PayWave).

Недостатки:

  • дороговизна годового обслуживания;
  • бонусы СПАСИБО можно использовать только у партнеров программы;
  • отсутствие процентов на остаток средств.

Черная карточка подойдет как старым, так и новым пользователям банка, которые тратят за один месяц более 30 000 руб. Только при крупном ежемесячном обороте средств данный «пластик» окупает себя. Следовательно, клиентам с меньшими тратами выгоднее присмотреть для себя другие банковские карты.

Если же вам подходит черная карта Сбербанка России, условия пользования ею необходимо знать. Это позволит избежать неприятных моментов (например, задолженности по оплате за обслуживание) и пользоваться своими правами и возможностями в полной мере.

  • бесплатное оформление;
  • пониженный тариф в первый год, равный 2 400 руб.;
  • оплата за пользование со второго года составит 4 900 руб., для премиум-пользователей при регистрации специального пакета услуг «Сбербанк Премьер» — бесплатно;
  • срок действия равен 36 месяцам;
  • бесплатный перевыпуск;
  • беспроцентное снятие наличных средств в фирменных банкоматах, а в устройствах сторонних организаций взимается комиссионный сбор в размере 1%;
  • допускаются операции в национальной, американской и европейской валютах;
  • бесплатное СМС-информирование;
  • не предусмотрено определение лимита овердрафта;
  • максимальное количество бонусов в месяц – не более 5000 баллов.

Перед тем как получить новую черную карту Сбербанка, необходимо ознакомиться с требованиями к заявителям. Их всего 3, но при несоответствии хотя бы 1 из них банк вправе отказать в оформлении платинового продукта.

Требования к заявителю:

  • совершеннолетие;
  • наличие российского гражданства;
  • постоянная или временная прописка в РФ.

Оформить продукт можно в любом отделении банка или на официальном сайте в режиме «онлайн».

Для этого необходимо выполнить несколько простых шагов:

  1. Найти ближайший офис Сбербанка. Информация с адресами и графиком работы офисов опубликована на официальном сайте в разделе «Отделения и банкоматы».
  2. Прийти лично с паспортом в банковское учреждение.
  3. Обратиться к сотруднику и предоставить ему документ, удостоверяющий личность.
  4. Заполнить анкету, правильно и разборчиво указав ФИО (в том числе и латиницей), дату и место рождения, контакты.
  5. Дождаться решения по заявке, это займет не более 3 суток.
  6. В случае одобрения, явиться в банк и забрать карту.
  7. Активировать карту в банкомате путем пополнения счета и установления PIN-кода.

Черная банковская карта

Этот способ оформления более быстрый, потребуется лишь стабильный выход в интернет. Алгоритм действий такой:

  1. Зайти на официальный сайт и перейти в раздел «Частным клиентам / Дебетовые карты».
  2. Выбрать нужный продукт и кликнуть кнопку «Заказать онлайн».
  3. Заполнить заявку, указав ФИО, имя и фамилию латинскими буквами для указания на карте, дату и место рождения, контакты, паспортные сведения.
  4. Выбрать отделение для получения банковского продукта.
  5. Дождаться СМС-сообщения о готовности карты.
  6. Прийти лично с паспортом в офис и забрать «пластик».
  7. Активировать в банкомате, пополнив баланс и придумав свой пароль.

Имея «мобильный банк», можно подключиться к программе СПАСИБО, отправив на короткий номер 900 СМС с текстом: «СПАСИБО NNNN», где «NNNN» – последние цифры номера карточки. После этого поступит сообщение с паролем и инструкцией. Присланный код нужно переслать в знак подтверждения. Затем вы сможете управлять своими бонусами.

Черная банковская карта — это карта, подчеркивающая ВИП-статус клиента. Владельцам черных карт предоставляются особые условия по обслуживанию как от платежной системы (Виза, Мастеркард, МИР), так и от банка.

У каждого банка свои условия, но обычно по картам категории Блэк предусмотрены:

  • выгодный курс валют;
  • проход в ВИП-залы аэропортов;
  • услуги личного менеджера;
  • выделенная телефонная линия для решения финансовых вопросов;
  • повышенная ставка по вкладам;
  • бесплатное страхование при поездках за границу;
  • высокий процент кэшбэка.
Банк Карта Стоимость Бонусы
Тинькофф Банк Black Edition 1990 рублей в месяц.

Условия бесплатного обслуживания:

  • размещение в Тинькофф Банке свыше 3 млн руб. на вкладе;
  • ежемесячно оплачивать покупки по карте на сумму более 200 тысяч руб.
  • до 6% на остаток по счету;
  • 1-5% — кэшбэк с покупок;
  • до 30% — скидки в магазинах-партнерах банка;
  • повышенный процент по вкладам;
  • консьерж-сервис;
  • страхование в поездках;
  • персональный менеджер.
Альфа-Банк Аэрофлот 5000 рублей в месяц
  • 2 мили за каждые потраченные 60 рублей;
  • 1000 приветственных миль;
  • возможность обменять начисленные мили на авиабилеты, повышение класса обслуживания при перелете и различные скидки от партнеров;
  • льготная конвертация валют.
Открытие Opencard, тарифы «Премиум» 2500 рублей в месяц Кэшбэк до 3% баллами, которыми можно компенсировать покупки свыше 3000 рублей.
Авангард Mastercard World Cash Back 1000 рублей или бесплатно при среднемесячном обороте более 40 тысяч рублей.
  • 1% кэшбэка;
  • бесплатная медицинская страховка в путешествиях;
  • при среднемесячном обороте более 200 тысяч рублей выдается Priority Pass.
Россельхозбанк Амурский тигр Бесплатно. Можно оформить только по персональному предложению от банка.
  • участие в спасении тигров;
  • Priority Pass;
  • начисление 5,5% годовых на остаток.
Ситибанк City Priority 1500 руб. в месяц.

Бесплатно, если среднемесячный остаток — более 1,5 млн или на покупки с карты расходуется свыше 75 тысяч в месяц.

  • повышенная ставка по вкладу;
  • до 8% на остаток по счету;
  • можно открыть счет в одной из 10 валют;
  • до 4 бесплатных посещений бизнес-залов в аэропортах;
  • безлимитный интернет за границей.
Уралсиб Банк Mastercard World Black Edition 6000 рублей в год
  • проход в ВИП-залы аэропортов;
  • консьерж-сервис;
  • начисление 1 бонусного балла за каждые потраченные 50 рублей (бонусы можно потратить на покупки у партнеров банка);
  • помощь в решении медицинских и юридических вопросов за рубежом.

Общие сведения по карте

Mastercard World Black Edition — банковская карта, выдаваемая клиенту бесплатно после подключения премиального пакета услуг. Она может быть кредитной или дебетовой — по желанию клиента. В рамках одного пакета предоставляется сразу пять карт этой серии.

Обслуживание карты — бесплатное, если она оформляется по предложению банка в рамках пакета услуг Премьер. Получить ее вне пакета невозможно. Продукт не находится в списке общедоступных. Выпуск производится на базе платежных систем VISA и Mastercard. Также можно получить премиальную кредитную карту Mastercard, которая к пакету услуг Премьер не имеет никакого отношения. Ее обслуживание обойдется клиенту в 4900 рублей в год.

Условия по карте Mastercard Black Edition

Срок действия не превышает 3 лет. Карта выпускается в нескольких валютах — рублях, долларах, евро. Допускается использование за границей. При оформлении пакета основная и все дополнительные карты обслуживаются бесплатно.

Черная банковская карта

Остальные условия:

  • Начисления бонусов СПАСИБО — до 10% за все покупки, и до 30% за покупки в рамках партнерской сети.
  • Снятие наличных — до 1 млн рублей в год (500 тыс рублей в банкомате и такую же сумму — в офисе Сбербанка России).
  • Снятие наличных до 5 млн рублей в месяц без комиссии.
  • Плановый или внеплановый перевыпуск — бесплатно.
  • Снятие наличных в банкоматах сторонних кредитных организаций — 1% (не менее 100 рублей).

Совершение переводов за пределы домашнего региона, как и по другим картам Сбербанка, облагается комиссией — 1% от суммы операции. При окончании лимита на бесплатное снятие (в день или месяц), взимается комиссия в размере 0,5% от снимаемой суммы. Для карт Visa Platinum Премьер и World Mastercard Black Edition Премьер.

При расходовании от 80 тыс рублей собственных средств, Сбербанк Премьер предполагает начисление повышенных бонусов СПАСИБО. Сама карта — это лишь составная часть премиального пакета, и клиент ее оформляет по своему желанию. Каких-либо конкретных привилегий, за исключением повышенных бонусов и больших лимитов по снятию, сама по себе она не предполагает.

Клиент получает список привилегий в связке, пользуясь всеми опциями премиального пакета. Эти опции ему доступны как с картой, так и без таковой. Некоторых клиентов черная карта Сбербанка привлекает своим дизайном.

Priority Pass

В рамках пакета действует опция Priority Pass. По премиальной карте клиент может 8 раз в квартал проходить с друзьями в залы ожидания бизнес-класса в аэропортах по всему миру. При расходовании лимита за один квартал, с каждого человека взимается плата в 27 долларов США за посещение залов ожидания бизнес-класса.

В рамках пакета премиальных услуг повышаются ставки по вкладам клиента. Среднее значение — выше на 0,35% в сравнении со стандартными условиями от Сбербанка для «рядовых» клиентов. Также у премиального клиента больше возможностей для управления своими деньгами, размещенными на вкладах в Сбербанке России.

Владельцам карт World mastercard black edition назначается персональный менеджер, который всегда готов ответить на любые вопросы, возникающие в рамках банковского обслуживания. При визите клиента в офис банка, личный менеджер встречается с ним в отдельной зоне, где в спокойной обстановке и без очередей оказывает все необходимые услуги. На протяжении всего срока пользования пакетом с клиентом работает только один менеджер, который всегда в курсе положения дел.

При обмене валюты в системе Сбербанк Онлайн, владелец карты Блэк Эдишн видит другие значения, чем клиенты со стандартными картами на руках. Продажа — дороже, покупка, соответственно, для клиента, дешевле.

Личный юрист

После оформления карты (пакета Премьер), помимо прочих опций, клиенту предоставляется личный юрист — профессионал, который на связи в режиме 24/7. Специалист поможет решить любые вопросы юридического характера (ДТП, страхование, кредиты и займы, составление документов, сопровождение сделок, бесплатные консультации).

Черная банковская карта

Бесплатная страховка для клиента и членов его семьи в путешествиях за границу России. Эта опция существенно снижает расходы на покупку билета и получение визы, так как страховка при следовании в некоторые страны является обязательным условием.

Выше перечислена только часть опций, доступ к которым получает клиент после оформления премиального пакета услуг. В список привилегий также входят следующие:

  • Сейфовые ячейки со скидкой 20%.
  • Забота о здоровье — сервис DocDoc.
  • Помощь при работе с ФНС РФ.
  • Инвестиционные услуги.
  • Брокерское обслуживание — на особых условиях.

К тому же, премиальный клиент имеет практически свободный доступ к остальным продуктам банка. К примеру, оформление кредита предусматривается на льготных условиях, недоступных для других клиентов. То же самое правило распространяется и на остальные предложения Сбербанка России.

Дополнительные скидки от Visa

От стандартных карт данный продукт отличается дополнительными скидками от платежной системы Visa на различные услуги. Держатель черной карты может существенно экономить на поездках, оплате развлечений и блюд в кафе и ресторанах.

Перечислим скидки, действующие при оплате премиальным «пластиком» на момент написания статьи (осень 2018):

  • 50% на подписку в онлайн-кинотеатрах AMEDIATEKA и Okko;
  • до 35% на аренду транспортных средств от Avis;
  • 20% на билеты и кинобар в «КАРО»;
  • 20% на поездки в такси повышенного класса Gett и Wheely;
  • 20% на обертку и укладывание багажа от PACK{amp}amp;FLY;
  • 20% на билеты в «Мастерславле»;
  • 15% в кафе для всей семьи «АндерСон»;
  • до 15% в ресторанах White Rabbit Family;
  • до 15% в ресторанах, расположенных на территории аэропорта «Шереметьево» («Колбасный Цех» и «Магадан»);
  • до 12% на гостиницы с Agoda;
  • 10% на питание в самолете от NOVIKOV GROUP;
  • денежная компенсация в размере 600 евро за отмену или задержку рейса;
  • бесплатная доставка и бонусные баллы в «Азбуке вкуса»;
  • бесплатный второй билет в Третьяковскую галерею;
  • бесплатный интернет в роуминге для абонентов ТЕЛЕ2, МТС, Мегафон и Билайн.

Дополнительное пользование пакетом «Сбербанк Премьер» дает право бесплатного страхования во время путешествия и бесплатного прохода в бизнес-залы аэропортов по Сбербанк черной карте «Приорити» (Priority Pass). Также, можно открыть вклад на особых условиях: на сумму от 700 000 руб. под повышенные проценты (до 4,90%). Например, в Сбербанке в 2018 году на черную карту можно открыть вклад под 4,45 процента годовых по программе «Особый Пополняй».

Партнерские программы и другие бонусы

Привилегии черной карты Сбербанка позволяют совершать покупки со скидкой до 30% и выгодно использовать различные премиальные сервисы. Так, действует страховка от потери или порчи купленного предмета в первые 3 месяца после покупки, медицинская и юридическая помощь за пределами России от организации International SOS в течение 90 суток.

Владельцы положительно оценили и еще одну особенность — наличие кэшбека в рамках акции СПАСИБО. Максимально возможная сумма равна 10% от величины потраченных средств и начисляется за оплату поездок в Яндекс.Такси, Gett и за покупки на АЗС.

Другие размеры возвращаемых бонусов выглядят так:

  • до 5% от суммы чека в заведениях общепита и ресторанах «SUSHI CITY», «Теремок» (11% в Burger King);
  • до 5% за покупки в торговых сетях «Кари», «Посуда Центр», «Пятерочка» и т.д.
  • 0,5% за другие покупки.

Принимают баллы разные компании, такие как «Л’Этуаль», «Киномакс», «Комус», «Ив Роше», «Тез Тур», «М.Видео», «Евросеть». Полный список партнеров можно посмотреть на странице программы в разделе «Принимает СПАСИБО».

Сбербанк карта Платинум черная подразумевает и обмен бонусов. Так, их можно обменять на авиабилеты, билеты на зрелищные шоу и подарочные сертификаты, подписки и купоны. Причем, вероятны скидки до 99%. Во время «онлайн»-оплаты нужно лишь указать сумму бонусов, подлежащую списанию.

Согласно условиям бонусного предложения, 1 бонус = 1 рубль. Возврат происходит на специальный счет. Потратить накопленные баллы можно только у компаний-партнеров. Чтобы получать повышенные баллы, нужно иметь определенный уровень привилегий, выполняя различные задания. Например, для достижения наивысшего уровня необходимо потратить не менее 5 000 руб., открыть вклад либо получить кредитную карту, а также иметь остаток не менее 85% от затрат.

Заключение

Черная карточка Сбербанка дает своему обладателю массу преимуществ: высококвалифицированное обслуживание без очередей, кэшбек до 10% за покупки у партнеров компании, различные скидки на развлечения и бесплатный интернет в роуминге.

Кроме того, для путешествующих предусмотрены юридические и медицинские консультации, выдача купюр в случае потери «пластика». Для пользователей увеличены лимиты по финансовым операциям, проценты по вкладам, а за снятие наличных не взимается комиссия. Продукт подходит ценителям яркой жизни, готовых тратить в месяц более 30 000 руб.

Это интересно