Инвестирование в недвижимость для чайников

Инвестирование в недвижимость для чайников

Инвестирование в недвижимость для чайников
СОДЕРЖАНИЕ

Инвестирование за рубежом

Прежде чем решиться и приобретать недвижимость, как инвестиции с целью получения дохода, следует произвести мониторинг рынка. Он поможет оценить рентабельность вложений, степень риска, инвестиционную привлекательность, приобретаемого объекта.

При проведении анализа обращают внимание на:

  • Цены. Каждый объект является неповторимым. Соответственно и ценообразование уникально. Следует учитывать, что недвижимость приобретается на длительный срок, а это значит, что она имеет невысокую ликвидность при достаточно высокой стоимости. Для ее приобретения часто привлекаются заемные средства, что снижает инвестиционную привлекательность;
  • Конкурентоспособность. Каждое здание обладает уникальными характеристиками. Это значит, что каждое сооружение имеет собственный экономический потенциал. Поэтому необходимо скрупулезно проводить мониторинг не только рынка, а и каждого объекта в отдельности;
  • Федеральные, местные и региональные постановления создают определенные ограничения в приобретении и использовании собственности. Поэтому основным положением перед приобретением недвижимости следует скрупулезно изучить местное законодательство. И не следует полагаться на мнение риэлтора, так как он заинтересован только в реализации объекта.

В случае приобретения недвижимости следует учитывать нестабильную ситуацию на рынке и в стране в целом. В России довольно высока вероятность риска. Поэтому следует досконально провести мониторинг рынка.

Нужно признать, что граждане нашей страны за небольшой период потеряли несколько раз свои накопления, которые были размещены в банках или ценных бумагах. А недвижимость оставалась неприкосновенной.

Хотя рынок собственности является несбалансированным. В некоторых регионах он перенасыщен, но это не говорит о том, что потребности в жилье удовлетворены полностью.

Скорее это говорит о низком уровне дохода населения. Чаще в этих регионах приобретается жилая недвижимость с целью получения дохода от сдачи его в наем на длительный срок.

Но и коммерческие объекты должны рассматриваться с точки зрения инвестиционных вложений.

Но перед тем как вложить средства в объект необходимо определиться с целями. Распространенными видами вложения средств являются цели:

  • Получение пассивного дохода, когда приобретается помещение с дальнейшей сдачей его в аренду. Это может быть как коммерческое, так и жилое помещение;
  • Приобретение собственности с целью сохранения накопленных средств;
  • Покупка недвижимости с целью дальнейшей перепродажи. Приобретаются ликвидные объекты на стадии строительства для перепродажи после ввода в эксплуатацию.

Необходимым условием инвестиций – это наличие стартового капитала. Можно оформить кредит или ипотеку. Но тогда вся прибыль будет уходить на погашение кредитных платежей. То есть ожидать дохода от вложений придется не один год.

Прежде чем начать вкладывать деньги, следует определиться с наличием средств. Причем количество денег зависит от целей инвестирования и региона, где проживает гражданин.

Если ставится цель вложения денег, то в этом случае не требуется больших средств. Достаточно приобрести однокомнатную квартиру, так как она наиболее ликвидна на рынке недвижимости. И сдавать в аренду для покрытия коммунальных платежей и получения минимального дохода. В дальнейшем ее легче реализовать.

Для получения существенного пассивного дохода приобретается несколько жилых помещений. Но для этого требуется значительная сумма денег.

Инвестиции в коммерческую недвижимость требуются средства на приобретение цехов, складских помещений или предприятий. А для этого необходимы накопления от десятков до сотен миллионов рублей.

В этом случае привлекаются коллективные инвестиции. Это когда несколько человек объединяют свои деньги. В этом случае между инвесторами должно быть полное взаимопонимание. Арендная плата распределяется пропорционально внесенным капиталам.

На сегодняшний день в России наблюдается небольшой спад на рыке недвижимости. Только некоторые регионы могут иметь привлекательность. К таким можно отнести регионы с бурно развивающейся инфраструктурой. Например, как в Сочи или некоторых районах Москвы.

Понижение спроса будет продолжаться, по словам аналитиков, до средины года. После чего наступит период покоя. Поэтому перспективное время для приобретения недвижимости за небольшие деньги аналитики считают лето этого года.

Но это только прогнозы. Поэтому каждый человек должен принимать решение на основании качественно проведенного анализа с учетом региональных условий.

На вопрос где лучше приобретать объекты ответить не просто. Конечно, меньше рисков быть обманутым в стране проживания. Жителю страны не трудно разодраться в тонкостях законодательства или найти организацию, которая сможет выполнить работу за него.

Хуже обстоят дела с заграничной недвижимостью. Незнание законов играет злую шутку. Так в Болгарии практически невозможно проверить юридическую чистоту сделки. На этом прогорели многие вкладчики.

А в Грузии сложно проконтролировать качество строящегося объекта. Причем первоначальный вид на море или горы может в дальнейшем быть перекрыт другим домом.

Приобретение собственности за границей это доходный бизнес. Но он оправдан, если выстроена правильная стратегия сдачи квартиры через агентство. Но это требует дополнительных затрат.

Они оправданы, если собственник постоянно не поживает в стране. Хотя доход от зарубежной собственности выше, инвестору следует объективно оценить свои возможности и риски. После чего принять решение, где приобретать собственность.

Инвестирование в недвижимость для чайников

Потенциальный инвестор должен использовать различные инструменты для формирования своего инвестиционного портфеля. Можно попробовать несколько способов инвестирования в недвижимость.

Покупка помещения на рынке жилой недвижимости, считается одним из самых распространенных вариантов инвестирования в недвижимость. Потребность в жилье будет всегда одной из самых важных для человека. Инвестиции в недвижимость возможны на стадии строительства дома. Другой вариант для инвестора, — это купить квартиры на вторичном рынке недвижимости.

Каждый инвестор заботится о сбережении своих денег. При покупке недвижимого имущества стоит детально изучить этот рынок, знать все подводные камни инвестиций и риски.

Довольно часто инвестиции в недвижимость преследуют коммерческую цель. Это может быть покупка жилья для предоставления в аренду или для последующей продажи. Такие квартиры расположены в новостройках или относятся к вторичному рынку.

Чаще всего потенциальный инвестор при покупке объекта недвижимого имущества выбирает жилую недвижимость. Для этого он обращается в агенства недвижимости, где подскажут, какое количество средств следует потратить на недвижимое имущество, какие инвестиции более выгодные для вложений, как быстро смогут окупиться затраты на покупку недвижимости, в какой местности следует искать выгодную недвижимость?

Однако инвестору не стоит слепо доверять свои деньги непроверенным людям, следует самому вникать в суть дела.

Важно помнить о том, что при покупке жилья в России иностранные граждане должны уплатить налог. Тридцатипроцентный налог платится иностранцами и при продаже недвижимости.

Специалисты в сфере недвижимости рекомендуют выбирать инвестиции в недвижимость, которые должны окупиться через 3-4 года после приобретения. На рынке недвижимости в большинстве случаев представлена жилая недвижимость с окупаемостью 7-10 лет. Жилую недвижимость с окупаемостью в 7-10 лет лучше сдавать в аренду посуточно.

Приобретая жилую недвижимость стоит учитывать, ликвидно ли это жилье, можно ли его быстро и без финансовых потерь продать, если наступят трудные времена.

Инвестирование в недвижимость для чайников

Инвестору важно помнить о том, что лучше не инвестировать деньги в модные объекты, то есть в те объекты, куда вкладывает толпа. Доход от таких вложений будет минимальным. Например, на данное время лучше отказаться от покупки дорогих квартир в столичных городах. Срок окупаемости дорогого столичного жилья минимум 7 лет.

Инвестирование в недвижимость для сдачи в аренду в маленьких провинциальных городах сегодня не способно принести значительные прибыли. Исключения составляют инвестиции в недвижимость в южных регионах России, например, в Краснодарском крае.

Для инвестора со средним кошельком лучше всего купить коммерческую недвижимость, остановив свой выбор на одно-двухкомнатных квартирах типового проекта, с небольшой жилой площадью и кухней. Стоимость двухкомнатных квартир приблизительно в одном ценовом сегменте с однокомнатными.

Специалисты в области инвестиций при выборе клиентов для своей недвижимости рекомендуют подходить с более практической точки зрения. По их мнению, выгоднее купить жилую двухкомнатную квартиру и сдавать ее в аренду стабильным арендаторам, то есть семьям с ребенком.

Поскольку ребенка необходимо устраивать в детский садик или школу, такие квартиросъемщики будут заинтересованы в длительном проживании на одном месте. Оплата от семей с детьми регулярны.

К тому же, цену на аренду жилья можно повышать периодически, подстраиваясь под инфляцию и получить дивиденды.

Инвестирование в недвижимость для чайников

Инвестирование в недвижимость эконом-класса будет по карману для инвесторов со средним кошельком. Такая недвижимость пользуется наибольшим спросом.

Для инвестирования в недвижимость важно обеспечить стабильность вложений денег. Часто инвесторами используется привлеченные кредитные деньги друзей, родственников или банков. Есть ряд причин, отчего инвестиции в недвижимость эконом-класса могут быть выгодны для вкладчика.

Жилье эконом-класса интересно и для аренды, и для продажи. Платежи по коммунальным тарифам за коммерческую недвижимость эконом-класса не будут заоблачными. Сегодня перепродать малогабаритное жилье не составляет труда, в отличие от роскошных апартаментов в двести и выше квадратных метров.

Следует помнить, что инвестировать в недвижимость лучше в местах с развитой инфраструктурой. Не обязательно подбирать квартиру в центре города, это дорого. Для сдачи в аренду лучше купить две маленькие квартиры на окраине с хорошим транспортным сообщением и развитой инфраструктурой.

С какими рисками может столкнуться инвестор 🤔?

Начинающему инвестору следует знать, какие риски могут подстерегать при операциях с недвижимостью.

Инвестирование в недвижимость для чайников

В основном можно выделить основные угрозы:

  • Никто не застрахован от мошеннических схем. Велика вероятность попасть к недобросовестным риэлторам. В этом случае можно потерять все свои накопления. Если у гражданина отсутствует опыт в операциях с объектами, то лучшим вариантом окажется обращение в проверенные агентские компании, у которых большой опыт работы и хорошая репутация;
  • Если приобретается помещение в долевом строительстве, то имеется опасность проектных ошибок. Это относится и к покупке квартиры в строящемся жилье. Такие ошибки могут существенно увеличить или уменьшить стоимость недвижимости. В результате ликвидность объекта резко понизится;
  • При приобретении земельного участка с подрядом или квартиры в новостройке, имеется вероятность банкротства застройщика. Для уменьшения риска, следует отдавать предпочтение застройщикам, работающим долгое время на рынке имеющего хорошую репутацию;
  • Одним из основных рисков является нестабильность дохода. Он зависит от финансовой стабильности в стране, отсутствия арендатора, то есть есть опасение, что некоторое время объект будет пустовать. Особенно это актуально для коммерческой недвижимости;
  • Часто на вторичном рынке реализуется собственность, у которой имеется несколько собственников. В этом случае возникают юридические споры. Чтобы минимизировать подобные риски, все сделки необходимо оформлять через нотариуса. Он обязан проверить юридическую чистоту сделки. За что несет ответственность;
  • После приобретения коммерческой собственности, могут возникнуть административные препятствия. Зачастую администрация запрещает использовать объект по назначению;
  • Со временем недвижимость может морально устаревать. Это приводит к снижению ликвидности. Так же имеется риск временного понижения стоимости имущества;
  • Отсутствие арендаторов приводит к уменьшению арендной платы. Что приводит к увеличению срока окупаемости и снижению доходности.

При анализе инвестирования гражданин должен учитывать все эти риски.

При удачном раскладе можно сэкономить 40% стоимости квартиры, которые затем вернутся к вам в виде прибыли от последующей реализации объекта.

О покупке на стадии строительства уже упоминалось. Приобретать «недострой» выгодно и рентабельно, но рискованно. Не всегда строительство заканчивается в запланированные сроки. Бывает даже, что оно не закачивается вообще никогда.

В каждом большом городе время от времени появляются комитеты «обманутых вкладчиков» — людей, которые инвестировали в недвижимость и остались ни с чем. Судиться с компанией-застройщиком – не самая завидная перспектива.

Читайте развернутый материал по этой теме – «Инвестиции в строительство».

Ещё один способ сэкономить – купить квартиру без ремонта, сделать его за свой счет и продать объект по цене, покрывающей ваши затраты. В зависимости от качества расходных материалов и уровня отделки разница в стоимости может составить 10-20%.

Инвестирование в недвижимость для чайников

Недвижимость, которую выставляют на аукцион при банкротстве частных лиц и компаний, часто продаётся по сниженной цене, поскольку оценка таких объектов не всегда проводится профессионалами.

Банки периодически выставляют на продажу залоговую недвижимость, которую отсудили у ипотечных неплательщиков или кредиторов, взявших займ под свои квартиры и не вернувших его. Здесь тоже можно найти выгодные варианты.

Есть специальные сайты, на которых публикуются свежие лоты с выставленными на продажу залоговыми и конфискованными квартирами. Информации имеется также в Едином Реестре РФ по банкротству юридических субъектов.

Вы покупаете квартиру и оформляете ее себе в собственность, а дальнейшей ее реализацией занимается компания. Например,компания Activo, предлагает свои услуги и гарантирует прибыль от 11% годовых (что выше, чем любой вклад в надежном банке), плюс у вас остается ликвидный актив в виде недвижимости или денежных средств от ее реализации.

Передав свой актив в доверительное управление, вы ежемесячно получаете денежные средства на счет с полной отчетностью действий. Очень удобно, не правда ли?

Если вы еще не располагаете достаточными средствами для приобретения полноценного объекта недвижимости, но решили инвестировать именно в неё, то рекомендуем обратиться в компанию Е3 Investment. Данная компания давно на рынке и предлагает своим вкладчикам начинать инвестирование в недвижимое имущество от 100 000 рублей.

Выбирать компанию или заниматься инвестированием самостоятельно решать только вам.

В какую недвижимость следует вкладывать деньги 🏡?

Инвестиции в недвижимость являются одними из надежных вложений на сегодня. Они мало подвержены инфляции. И ликвидность зависит только от рынка недвижимости.

При выборе квартиры руководствуются несколькими положениями. Во-первых, когда следует приобретать. Лучше всего оформлять сделку на этапе строительства квартиры, а лучше при закладке фундамента.

Это позволит сэкономить до 20-40 % от стоимости. Но и существуют повышенные риски. Это не сдача объекта в срок или банкротство застройщика. Перед покупкой необходимо обязательно проводить анализ покупаемого жилья.

При мониторинге обращают внимание на следующие моменты:

  • Месторасположение строящегося дома;
  • Доступность городской инфраструктуры. Изучают транспортную доступность;
  • Наличие и расположение детских учреждений, площадок, магазинов и наличие автостоянки;
  • Проводят мониторинг состояния квартиры. Какая отделка, нужно ли делать ремонт и т.п. Что лучше приобрести в этом районе, полноценную квартиру или апартаменты.

Инвестиции в коммерческую недвижимость являются более доходными. Но и стоимость ее намного выше.

При этом ее подбирают по параметрам:

  • Для открытия кафе или ресторана выбирают проходные места с большим скоплением народа;
  • Складские помещения должны иметь хорошие подъездные пути. Если товарооборот высокий, то желательно иметь ж/д ветку;
  • Производственные помещения должны находиться вдали от спальных районов, но с развитой транспортной структурой.

Эта собственность подходит для долгосрочного вложения.

Земельные участки ⛺

Нельзя не отметить приобретение земельных участков. Это перспективные варианты для перепродажи. На арендную плату рассчитывать сложно. Исключения могут составлять сельскохозяйственные угодья.

Сейчас набирают популярность инвестиции в зарубежную недвижимость. Хотя такой вид вложения денег имеет большую доходность, к вложениям необходимо подходить с осторожностью.

Необходимо провести анализ рынка, что сложно сделать без людей, знающих законодательство страны, где планируется покупка недвижимости.

Наибольшей популярностью среди наших сограждан пользуются квартиры в Германии, Испании, Болгарии, Грузии. При этом следует учитывать экономическую и политическую стабильность страны.

Возможность смены режима, при котором люди, не имеющие гражданства, могут лишиться своей собственности. Она конфискуется в пользу государства.

Надежными странами, где имеет смысл приобретать квартиры, являются Испания и Германия. Если приобретается квартира с целью регулярного посещения страны, получения вида на жительство или гражданства, можно рассматривать жилье в Анталии.

Далее подробно разберем различные виды недвижимости, особенности инвестирования и важные аспекты.

Рассмотрим на конкретном примере вложения денежных средств в квартиру.

При выборе недвижимости стоит обязательно обращать внимание на следующие показатели:

  • район, в котором она находится;
  • транспортную доступность;
  • внутреннюю инфраструктуру (дворы, парковки, детские сады, школы, магазины и т.д.);
  • внутреннее состояние квартиры и дома в целом.

Инвестиции в коммерческую недвижимость более доходны, так как она стоит дороже на рынке жилья.

Коммерческая недвижимость больше всего подходит для долгосрочного вложения с целью получения арендной платы.

Инструкция, как купить коммерческую недвижимость находится здесь.

Вложив свои накопления в земельный участок, на скорую аренду тоже не стоит рассчитывать. Вкладывать в земельный участок денежные средства – это на перспективу.

Брать нужно землю под строительство или же для сельскохозяйственных угодий.

Инвестиции в недвижимость - инструкция как инвестировать варианты

Выгодные инвестиции в недвижимость в 2017 году включают в себя вложения в зарубежные объекты. Как актив – это очень перспективное вложение, особенно если вы часто выезжаете в эту страну. Как и у нас, стоимость на жилье в других странах редко падает.

Покупая недвижимость за рубежом стоит быть предельно внимательным, вам не обойтись без помощи посредника, а это дополнительные траты.

В целом, это очень интересное и перспективное вложение денежных средств.

Способ № 4. Инвестировать в смарт-жилье

Вопросы прибыльных вложений интересуют каждого разумного человека. Как сделать, чтобы наши сбережения не «съела» инфляция? Как заставить капитал работать и проносить постоянные дивиденды?

Ответ прост – нужно вкладывать финансы в долгосрочные и перспективные инвестиционные инструменты. Один из таких инструментов – недвижимость.

Крыша над головой нужна каждому. Пока существует человеческая цивилизация, её представители будут нуждаться в жилье. Стало быть, квартиры и дома всегда будут надёжным вариантом денежных вложений.

Инвестиции в недвижимость

Вклады в недвижимость – полноценный вид бизнеса. Для инвестиций в жильё не обязательно даже обладать крупным капиталом, поскольку вложиться можно на стадии строительства или, скажем, приобрести долю в жилищном кооперативе.

К плюсам инвестирования в недвижимость относятся:

  • высокая ликвидность объектов;
  • доходность в долгосрочной перспективе (сдавая жильё в аренду, можно зарабатывать на этом годами и десятилетиями);
  • относительная доступность вкладов;
  • большой выбор направлений инвестирования (жилая и коммерческая недвижимость, здания на стадии котлована и «первого этажа», загородные коттеджи, элитное жильё).

Как и любые другие финансовые операции, рассматриваемый нами тип вложений подвержен определенным рискам.

Минусы вкладов в жильё:

  • зависимость спроса на объекты от общей экономической ситуации в стране и в конкретном регионе;
  • высокая стоимость объектов недвижимости;
  • низкий спрос на жильё в небольших городах;
  • сопутствующие расходы – налоги, оплата коммунальных услуг, отделка и ремонт.

Существуют и другие нюансы: цены на конкретные квартиры часто меняются из-за непредсказуемых факторов.

Forex

Выбирая варианты инвестирования в недвижимость, следует провести предварительную работу и выяснить все сопутствующие факторы и обстоятельства.

Подробности по вопросу грамотных финансовых вложений читайте в статье «Что такое выгодные инвестиции в РФ».

Особенно выгодны инвестиции такого типа в крупных городах. Здесь существует прямая зависимость – чем больше город, тем выгоднее приобретать в нём жильё. Ликвидность объектов в Москве на порядок выше, чем, скажем, в Барабинске.

Тем не менее, свои варианты есть в любом населённом пункте. Чтобы ваши финансовые операции принесли вам прибыль, нужно выбрать наиболее выгодное направление для капиталовложений.

Подробнее об инвестициях в бизнес – в специальной статье журнала.

Этот способ наиболее доступен и характеризуется минимальными рисками. Смысл инвестиций в жилые объекты предельно ясен: сначала приобретаем жилплощадь, затем продаём её по более высокой цене или зарабатываем на аренде.

При выборе квартиры обязательно учитываются следующие параметры:

  • район (престижный, удаленный, «спальный», «студенческий»);
  • планировка;
  • состояние;
  • инфраструктура (есть ли в шаговой доступности транспортные развязки, детские сады, школы, супермаркеты).

Если вы хотите сделать приобретение с максимальной выгодой, придётся заниматься поиском объекта самостоятельно, без привлечения риэлтора. Значение имеют любые мелочи, включая вид из окна, национальный состав района и контингент соседей.

В коммерческие объекты вкладываются более опытные инвесторы. Это могут быть как небольшие офисные и торговые помещения, так и большие по площади здания под склады, супермаркеты, производство.

Помещения для бизнеса и делопроизводства пользуются стабильным спросом. Тысячи мелких, средних и крупных предпринимателей готовы платить аренду за предоставленные площади, а владельцу остаётся лишь получать регулярные дивиденды.

Аренда – классический пример пассивного дохода, когда заработок инвестора не зависит от его трудозатрат. В случае коммерческой недвижимости есть существенный нюанс – вклады в такие объекты начинаются с 5-7 млн. рублей.

Вариант 3. В землю

Земельные участки дешевле квартир и тем более коммерческих помещений.

Это тип вложений имеет существенные преимущества:

  • вероятность мошеннических операций с землёй сведена к минимуму;
  • никаких ремонтов, оплат жилищных услуг участки не требуют;
  • купить землю гораздо проще, чем любую другую недвижимость;
  • низкое (относительно) налогообложение;
  • оформление документов упрощено;
  • привлечения посредников (риэлторов) тоже не требуется.

Земельные участки классифицируются по целям их эксплуатации. Краткосрочные инвестиции с минимальными расходами делаются в земли, предназначенные под строительство. Долгосрочные вклады выполняются в земли сельскохозяйственного и промышленного назначения.

Негативный момент – ужесточение государственного контроля над использованием территорий. Буквально в момент написания статьи стало известно об изменении порядка налоговых начислений на землю в сторону увеличения.

Вклады в жильё за рубежом расцениваются знатоками как высокодоходные и надёжные. В других государствах недвижимость с годами тоже не дешевеет, а наоборот – прибавляет в стоимости.

Такие инвестиции оправдывают себя как с точки зрения будущих доходов, так и в качестве резервного жилья на случай выезда за рубеж.

Операции купли/продажи с загородными коттеджами и дачами приносят инвесторам стабильную прибыль, особенно в больших городах. Причина очевидна – каждый житель мегаполиса хочет отдыхать на свежем воздухе, подальше от шума и загазованности.

Варианты приобретения загородного жилья многочисленны:

  • покупка недостроенного объекта;
  • готового коттеджа;
  • участка под строительство.

Такие вложения с течением времени становятся всё более перспективными. Однако при выборе объекта обязательно учитывайте местоположение, инфраструктуру, наличие коммуникаций и прочие важные для комфортного проживания показатели.

Другие варианты высокодоходных и безопасных вложений рассмотрены в статье «Инвестирование для начинающих».

Делать вклады в недвижимость нужно последовательно и осмотрительно, это снижает риски и повышает прибыли. Инвестировать «по науке» это как ездить по ровной автостраде – минимум опасности, максимум комфорта.

Для начала стоит определиться, какими активами вы располагаете. От этого зависит тип последующих инвестиций. Думаю, нет нужды напоминать, что вкладывать можно только «свободные» активы, которые не предназначены для оплаты собственного жилья и прочих жизненно необходимых вещей.

При небольших капиталах доступны лишь такие варианты как приобретение земли или покупка жилья на стадии стройки. Но не забывайте, что всегда есть возможность увеличить свои активы с помощью кредитов или привлечения соинвесторов.

Анализ предложений рынка – важнейшая стадия инвестирования, от которой зависит размер ваших дивидендов.

Чем больше времени, вы потратите на изучение текущей ситуации, тем выгоднее будет ваша покупка. В выигрыше оказываются вкладчики, в тонкостях постигшие все тенденции и нюансы рынка.

Некоторые инвесторы предпочитают работать с элитным жильём и всяческим эксклюзивом (пентхаусы, квартиры с террасами). Стоимость такой жилплощади традиционно выше, но и ликвидность соответствующая, особенно в крупных городах.

Из объектов на стадии строительства стоит выбирать те, которые возводятся одним этапом. Стоимость жилья в строящемся доме возрастает по мере появления новых этажей. Поэтому целесообразнее вкладываться в такие проекты как можно раньше.

Вторичный рынок менее интересен с точки зрения доходности, но зато такие квартиры можно приобрести с минимальными активами.

При покупке жилья главное – правильно и с минимальными затратами оформить необходимые документы.

Если ваш опыт в приобретении недвижимости нулевой, стоит привлечь юриста, который поможет в оформлении сделки. Не забывайте про налоговые нюансы: их тоже стоит изучить заранее.

Значение имеет цель приобретения. Сроки окупаемости при перепродаже новостроек составляют 2-3 года. Но помните, что придётся платить подоходный налог, если вы желаете реализовать объект в течение 3 лет после приобретения.

Аренда – это «долгие» деньги: в среднем жильё окупается за 7-10 лет, но зато уровень надёжности – выше. При этом квартира, сдаваемая во временное пользование, даже через 10 лет всё равно останется вашей.

Небольшой размер начального капитала – не помеха для человека думающего и предприимчивого. Есть способы обойтись минимальными вложениями или привлечь для своего проекта дополнительные средства.

Самый очевидный вариант – взять целевой кредит на покупку жилья. Некоторые финансовые компании охотно субсидируют начинающих инвесторов.

Правда, любой займ нуждается в оплате процентов, так что любые операции, связанные с привлечением сторонних средств требуют тщательного расчета. Доход от предприятия должен перекрывать долги; кроме того, следует учитывать сроки кредита.

Лучше обращаться в крупный банк с безупречной репутацией – Тинькофф Банк, Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Совкомбанк, Уральский Банк, ВТБ Банк Москвы.

У богатых друзей и родственников, если таковые имеются, можно занять деньги без процентов.

Forex

Хороший способ для вкладчиков с небольшими сбережениями – поиск и привлечение соинвесторов. Если ваш проект действительно перспективный и продуманный, найти партнёров не составит труда.

Грамотный план – залог успеха. Если вы ощущаете острую нехватку собственных знаний в вопросах эффективного инвестирования, обратитесь к профессионалам.

Рекомендую проект «Территория Инвестирования». Организация представляет собой Клуб Инвесторов, который проводит курсы и обучающие семинары для тех, кто интересуется частными вложениями. Особое внимание уделяется инвестированию в недвижимость.

Ведут уроки профессиональные инвесторы и бизнесмены. Тематические направления – стратегии инвестирования, быстрый старт с минимальными вложениями, инвестиции в жилую и коммерческую недвижимость, хостелы, аренда и субаренда.

Профессиональная поддержка стоит денег, но в итоге может на порядок приумножить ваши прибыли. Хотите снизить риски и увеличить рентабельность – работайте с экспертами в сфере вложений в недвижимость.

Как не попасться на недобросовестных застройщиков и риэлторов 🕵️📝?

Каждый вид деятельности имеет свои особенности, где участвуют как добросовестные игроки, так и мошенники. Наибольшее количество мошенников в сфере реализации недвижимости.

Это могут быть как застройщики, так и риэлторы. Уменьшить риски можно при обращении только в проверенные организации. Следует проверить деятельность застройщика за весь срок нахождения его на рынке, изучить отзывы.

Только после этого принимать решение. Но при этом нельзя исключить вероятность банкротства или неточностей в проекте. А это может привести к непредсказуемым результатам.

Риэлтерские агентства чаще застройщика грешат недобросовестностью. Поэтому правительство возложило ответственность при совершении сделки на нотариуса. Рекомендуется все операции купли/продажи проводить с участием нотариуса. Это позволит почти полностью исключить риски.

Способ № 6. Сдача в аренду посуточно и почасово

Инвесторы с демократическим кошельком, имея стабильный заработок, часто выбирают пассивный доход, как один из простых способов инвестиции в недвижимость для последующей длительной сдачи в аренду.

Такое инвестирование в недвижимость считается одним из самых надежных способов получения прибыли. Правда, этот вид коммерческой деятельности не сможет принести значительный доход инвестору. Есть определенные риски, связанные с ведением подобного бизнеса.

Если арендодатель лично занимается подбором клиентов для аренды своей недвижимости, в первую очередь следует обращать внимание на порядочность и платежеспособность арендатора. Специалисты по недвижимости рекомендуют не гнаться за высокими ценами на недвижимость.

Порядочность арендатора определяется на глаз и может подкрепляться подписанием договора аренды объекта. Сохранность дома можно обеспечить путем заключения договора страхования квартиры на имя арендатора.

Риск затопления соседей возможно минимизировать, если при страховании недвижимости заключить договор страховки недвижимого имущества на имя арендатора. Тем более, что стоимость заключения договора страховки невелика, обойдется примерно в пять тысяч рублей. В таком случае можно отказаться от залоговых денег, которые “проедаются” арендодателем.

Специалисты по инвестициям уверены, что самые лучшие арендаторы — это семейные пары с детьми, так как такие клиенты будут заинтересованы стабильно платить за жилье.

Если ребенок арендатора ходит в детский сад или школу, можно без труда периодически повышать арендную плату за квартиру и исключить возможность постоянного поиска клиентов для предоставления жилья в аренду.

Особенности долгосрочной аренды, рекомендации хозяину недвижимости

Единственные риски для инвестирования порча стен в квартире. Известно, что маленькие дети любят рисовать на стенах. Поэтому ремонт в квартирах для сдачи в аренду следует делать крепкий, но строительные материалы лучше использовать недорогие.

В доме, предназначенном для сдачи, лучше отказаться от дорогой плитки, вместо дорогих обоев использовать обои под покраску, которые можно легко обновить.

Специалисты в области инвестиций рекомендуют сдавать жилье для аренды дешевле рыночных цен, так как на недвижимость с демократическими ценами быстрее подыскивается арендатор. Если объект коммерческой недвижимости простаивает месяца два без аренды, такой бизнес не выгоден.

Также не стоит вовсе занижать арендную плату за сдачу недвижимости. Это не выгодно.

Есть минусы таких инвестиций в недвижимость. Это, например, то, что прибыль от сдачи в аренду объекта на длительный срок, небольшая. Если были использованы ипотечные деньги для приобретения недвижимости, сдача в аренду недвижимости на длительный срок не способна перекрывать платежи по ипотеке. Этот способ вложить капитал в недвижимое имущество не выгоден.

Инвестиции в недвижимость с последующей посуточной или почасовой арендой считаются наиболее агрессивными и связаны с определенными рисками.

Как правило, потенциальный инвестор приобретает коммерческую недвижимость, вкладывая ипотечные деньги. Затем посуточно или почасово сдает в аренду помещение, значительно увеличивая свою прибыль. Возможно, именно такой способ ведения бизнеса сократит срок окупаемости. Прибыль от почасовой аренды недвижимости составляет примерно 100 % от стоимости долгосрочной аренды.

Forex

Есть серьезные риски, связанные с таким видом инвестирования. Так как коммерческая недвижимость быстро приходит в негодность, много поломок, приходится часто делать уборку и менять постель.

Велик риск порчи недвижимости соседних квартир, постоянно недовольные соседи из-за постоянного источника неспокойствия и шума.

Поскольку заселять и выселять жильцов приходится часто, следует находиться постоянно рядом. Тем не менее, получение прибыли от ведения такого бизнеса велико.

Если инвестор решил вложить капитал в приобретение загородного таунхауса, такие инвестиции в недвижимость могут принести значительную прибыль. Владельцы таунхаусов сдают в аренду свою недвижимость на длительный срок, почасово, посуточно и помесячно.

Впервые таунхаусы появились в крупных городах Великобритании в XIX веке, их владельцами являлись богатые аристократы. Преимуществом инвестиции в таунхаус может быть высокий статус жильцов-арендаторов недвижимости. Обычно указывается стоимость найма в рублях и в американских долларах.

Чтобы увеличить доходность, владельцы недвижимости часто делают перепланировки, разделяя большое пространство на несколько частей. Для быстрой сдачи в аренду лучше сдавать часть таунхауса.

Минусом сдачи в аренду таунхауса считается невозможность быстро найти состоятельных арендаторов. Как правило, арендуются такие здания во время школьных каникул или праздников. Это означает, что аренда таунхауса может быть ограничена определенными временными рамками. Следовательно, доход также не стабилен.

Арендаторы таунхаусов подбирают жилье с хорошими подъездными путями и наличием инфраструктуры, прежде всего, магазинов.

Сьюты, или апартаменты, представляют собой квартиру с готовым, как правило, дизайнерским интерьером. Как и в обычных отелях, здесь представлен весь спектр традиционных услуг. Это может быть доставка еды, чистка одежды и т.д.

Инвестиции в недвижимость с целью покупки апартаментов являются выгодными. Во-первых, более низкая себестоимость по сравнению с квартирами такого же уровня, высокий класс предоставляемого сервиса, прекрасно развитая инфраструктура. Инвестору не обязательно самому заселять жильцов, управлять апартаментами может доверенная компания.

К минусам инвестиции в апартаменты можно отнести недостаточную регуляцию в законодательстве. Поскольку апартаменты относятся к нежилому фонду, прописаться в них невозможно.

Инвестиции в недвижимость за рубежом имеют свои особенности. Инвестору стоит знать обо всех тонкостях этого рынка. Прежде всего для минимизации своих рисков следует выбирать недвижимость в странах, где не происходят революции, где политический строй не менялся хотя бы последние 20 лет.

Австрия, Германия, Швейцария, Голландия могут быть примером политической и экономической стабильности. В этих государствах инвестор может веками владеть недвижимостью, передавать по наследству и знать, что его частная собственность защищена от посягательств.

При инвестиции в недвижимость за рубежом стоит соблюдать правило: не вкладывать средства в те объекты, в которые вкладывают большинство.

Чтобы обладать необходимой информацией о недвижимости за границей, следует знать, какие инвестиции выгодные. Поэтому лучше всего посещать выставки, посвященные иностранной недвижимости, чтобы обладать информацией о цене, разбираться самому во всех тонкостях этого рынка.

Объектом зарубежной недвижимости чаще всего становятся квартиры, расположенные в туристических центрах, виллы, отели, мини-гостиницы, апартаменты.

Нередко стоимость недвижимости за границей в курортных и туристических зонах значительно меньше цены российской столичной или курортной недвижимости.

Некоторые специалисты в области инвестиций уверены, что предпочтительнее сотрудничать с иностранными агенствами недвижимости, чем с соотечественниками. Поскольку соотечественники не обладают достоверными сведениями о зарубежном рынке.

Так, многие россияне приобрели недвижимость в Испании с невероятно низкой степенью доходности по рекомендациям своих соотечественников.

Для того, чтобы безопасно предоставлять в аренду свою заграничную недвижимость, необходимо заключить договор о гарантированной аренде с управляющей компанией. В качестве управляющей компании могут выступать фирмы-застройщики или независимые компании.

Forex

В договоре о гарантированной аренде прописывается стоимость обслуживания, оплата коммунальных платежей, механизм оформления недвижимости в аренду и другие обязанности управляющей фирмы, например, ремонт, а также получение дивидендов от вложений.

Во Франции, например, инвестор, или рантье, получает комиссионные от трех до шести процентов стоимости квартиры в год. Размер комиссионных зависит также от того, где находится жилье.

Сложности в приобретении недвижимости за рубежом могут быть в незнании иностранного языка, законодательства и правил налогообложений.

Плюсы ➕ и минусы ➖ вложения денежных средств в недвижимость

Вложения в недвижимость является неотъемлемой частью получения дополнительного или основного дохода. При этом можно отметить как достоинства, так и недостатки.

К положительным моментам можно отнести:

  • Вложения никогда не обесценятся. В отличие от вкладов, ценных бумаг, облигаций, недвижимость всегда остается в цене;
  • В отличие от вкладов или ценных бумаг, которые могут обесцениться за считанные дни, она с годами только растет в цене;
  • Сдача помещения в аренду приносит стабильный пассивный доход;
  • Возможность приобретения собственности по цене ниже рыночной. Это возможно при участии в долевом строительстве;
  • Получение дохода от перепродажи по более высокой цене.

Кроме указанных достоинств имеются и недостатки:

  • Длительные сроки окупаемости вложенных средств;
  • В периоды экономических спадов – низкая ликвидность. В этот период сложно будет реализовать собственность. Так же и доходы от аренды будут невысоки. В данный период не стоит надеяться на быстрое возвращение средств. Придется ждать конца кризиса;
  • Отсутствие арендатора связано с дополнительными расходами на коммунальные платежи;
  • При перепродаже придется уплатить налог 13% от суммы реализации за минусом миллиона рублей;
  • При экономическом спаде возможно уменьшение цены на квартиру. То есть если потребуется срочно реализовать жилое помещение, то его стоимость окажется ниже первоначальной.

Заключение

Подводя итоги всему вышеперечисленному, можно сделать вывод о том, что инвестирование в недвижимое имущество очень перспективно. Данный вид вложения денежных средств может обеспечить вам стабильный пассивный доход.

Вы можете начинать делать инвестиции в недвижимость, имея на руках минимальный свободный капитал, и приумножить его, если распорядитесь им грамотно.

Хотя инвестиции в недвижимость являются наиболее надежным видом вложения средств. К такому виду деятельности следует подходить с осторожностью.

Следует планомерно производить мониторинг рынка. С целью выявления выгодных вариантов. При анализе не стоит забывать о схемах, которые используют мошенники.

Не надеяться на то, что придет посторонний человек и за вас найдет оптимальный вариант. Вы сами должны взвесить все за и против и только после этого принять правильное решение.

Принимая решение не следует полагаться на эмоции. Только здравый смысл и правильный анализ рынка способен дать желаемый результат.

Подведём итоги. Вклады в жилые и коммерческие объекты – перспективный инвестиционный инструмент, который обеспечит вам долгосрочный пассивный заработок.

Неважно, каков размер вашего капитала, современные механизмы инвестиций позволяют начинать с минимальными вложениями. Но помните, что колебания цен на недвижимость напрямую зависят от экономического положения в стране.

Проект «ХитёрБобёр» желает своим читателям успехов в их коммерческих начинаниях. Ждём оценок, комментариев и замечаний по тематике публикации. До новых встреч!

Способ № 7. Организовать хостел

С недавних пор приобретают популярность среди вкладчиков инвестиции в недвижимость с дальнейшим использованием, в качестве хостелов. Для ведения такого бизнеса лучше всего подойдет большая квартира или коттедж. Инвестиции в хостел — агрессивные инвестирования средств в недвижимость.

Что такое хостел? Хостел — коммерческая недвижимость. Хостелом считается гостиница европейского образца для одновременного проживания минимум 10-12 человек. В хостеле сдается койко-место.

Особенностью хостелов считается наличие наличие двух и трехъярусных кроватей. Все удобства в хостеле, как правило, высокого уровня, имеются стиральные и сушильные машины, утюги, фены, плиты для приготовления пищи, кондиционеры, телевизоры.

Как правило, проживание в хостеле выбирают туристы или командировочные с демократичным кошельком.

Для инвестиций в хостел можно потратить относительно небольшую сумму денег. Трудности у вкладчика могут возникнуть с приобретением двухэтажных и трехэтажных кроватей.

Инвестирование в недвижимость для чайников

Инвестиции в хостелы даст постоянную и значительную прибыль вкладчику. В случае, если какие-либо места не будут заселены, хостел по-прежнему будет приносить немалый доход по причине постоянной заполняемости гостиницы.

Покупая недвижимость для сдачи и организации хостела, инвестору следует зарегистрировать свой бизнес, как ведение индивидуального предпринимательства. Поскольку командировочным часто нужны документы для отчетности.

Есть отрицательные стороны таких инвестиций в недвижимость. Это частые уборки и смена белья. Соседи не всегда бывают в восторге от близости к хостелу.

H 2. Способ № 8. Инвестировать в загородную недвижимость

Особой популярностью на рынке пользуется загородная недвижимость. Этот рынок недвижимости в России особенно значителен. Инвестиции в земельный участок могут стать хорошим способом увеличить свой капитал для вкладчика.

Земельный участок на окраине города или в пригороде, можно выбрать значительно дешевле, чем способ инвестирования в землю в центре города. К тому же, возможно, через несколько лет территория города разрастется. Тогда увеличится и цена на землю.

Большим спросом пользуются инвестиции в недвижимость, которая расположена вблизи леса, реки или озера. Считается, что время проведенное на природе, дает заряд бодрости и здоровья.

Чаще всего для инвестирования подбирают земельный участок под строительство большого дома, либо для постройки многоквартирного здания, помещения в котором планируется продать. Некоторое время тому назад модными были инвестиции в земельные участки для строительства малоэтажных домов и коттеджных поселков.

Колесо жизни

Строительство загородных дач может стать прекрасным вариантом инвестиций в недвижимость и способно увеличить финансы инвесторам со средним кошельком. Дача может быть предназначена для сдачи в аренду или для перепродажи после завершения строительных работ. Инвестиции средств в дачный дом для вкладчика со средним доходом могут окупиться примерно через 7 лет, если дом использовать для сдачи.

Способ № 10. Продажа загородного дома по частям

Инвестору важно помнить, что архитектурный проект на загородную дачную недвижимость лучше разрабатывать, как типовой. Дома, построенные по типовому, проверенному временем проекту, пользуются большим интересом. Загородная недвижимость более ликвидна, если количество ее квадратных метров менее двухсот.

Инвестиции в недвижимость огромных размеров будут подходить для больших семей, где могут жить вместе несколько поколений. Для большого загородного дома, предназначенного для сдачи в аренду или для покупки, труднее найти клиентов.

Поэтому на первых стадиях строительства стоит определиться с целевой аудиторией, для кого конкретно предназначается недвижимость.

Очень часто застройщики возводят здание, разделив его на две или четыре части. Каждую из частей можно сдавать или продать. Такой архитектурный проект рассчитан для проживания двух или четырех семей в одном здании.

Деньги, вложенные в подобные инвестиции, подойдут для небогатых вкладчиков с демократическим кошельком и смогут значительно увеличить доходность вложений.

Это интересно